Tím
Poradcovia, ktorým záleží na vašich záujmoch
Malý, špecializovaný tím s hlbokou odbornosťou v oblasti ochrany majetku, poistenia a európskeho daňového práva.
Prečo malý tím funguje lepšie
Zámer je jednoduchý: každý klient má menovateľného zodpovedného poradcu, nie anonymný call-centrum.
Rozhodli sme sa zámerne ostať malým tímom, pretože veľké poradenské štruktúry nevyhnutne prinášajú konflikty záujmov, produktové tlakovanie a zodpovednosť rozloženú medzi príliš veľa ľudí. V Kováč & Baláž má každý aktívny klient pridelené-ho jedného Senior Advisora, ktorý je za jeho portfólium plne zodpovedný a s ktorým môže kedykoľvek priamo komunikovať. Naše záväzky voči klientom sú zakotvené v písomnej fiduciárnej zmluve, nie len v ústnom prísľube.
Tím Kováč & Baláž
Spoznajte ľudí, ktorí sa starajú o váš majetok.
-
JUDr. Marek Kováč — zakladateľ, Senior Advisor
Marek pôsobil desať rokov v oblasti súkromného bankárstva v Bratislave a Viedni, kde sa špecializoval na štruktúrovanie majetku pre stredoeurópske rodiny s presahom do Rakúska a Lichtenštajnska. Hovorí plynne slovensky, nemecky a anglicky. Je certifikovaný European Financial Planner (EFP).
-
Ing. Peter Baláž — zakladateľ, Risk & Structures
Peter je odborník na poistné obaly a alternatívne investičné štruktúry s pätnásťročnou praxou. Pred spoluzaložením spoločnosti pracoval v luxemburskom poisťovacom sektore a rozumie technickým detailom produktov CAA-regulovaných wrapperov lepšie než väčšina domácich poradcov.
-
Bc. Jana Horáková — klientský servis & compliance
Jana zabezpečuje bezproblémový priebeh každého mandátu od onboardingu až po ročný review. Dohliada na súlad dokumentácie s požiadavkami AML a GDPR a koordinuje komunikáciu s externými právnikmi a daňovými poradcami.
„Oceňujem, že mi Peter Baláž dokázal vysvetliť technické detaily luxemburského wrappera bez toho, aby ma zahlcoval žargónom. Po každom stretnutí som dostal písomné zhrnutie — stručné, zrozumiteľné a bez predajného tónu. Takéto poradenstvo som hľadal dlhé roky.“
— Ing. Tomáš B., konateľ spoločnosti, Martin
Naše záväzky v číslach
Transparentnosť nie je len prísľub — je to merateľný štandard.
Za trinásť rokov existencie sme uzavreli viac ako 140 fiduciárnych mandátov. Žiadny mandát nebol predčasne ukončený z dôvodu konfliktu záujmov. Priemerná dĺžka spolupráce je 6,4 roka, čo svedčí o dôvere, ktorú si budujeme dlhodobo, nie krátkodobými predajnými argumentmi. Sto percent klientov podpísalo písomnú fiduciárnu zmluvu pred začiatkom spolupráce a sto percent dostalo každoročnú správu o stave svojich štruktúr — bez výnimky.
Chcete spoznať nás osobne?
Pozývame vás na diskrétne úvodné stretnutie v našej kancelárii na Hornej ulici v Banskej Bystrici alebo online podľa vašich preferencií.
Dohodnúť stretnutie